Услуги по 115-ФЗ

«Антиотмывочный» закон ФЗ-115 нередко применяется к компаниям, которые ведут полностью законную и легальную деятельность. Причина кроется в том, что банкам оставлена возможность расширять список причин для закрытия счета согласно Положению № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля…». Мы готовы обеспечить вам защиту бизнеса от произвола банков и возьмем на себя ведение споров по подозрению в легализации доходов.

Причины блокировки счета

Банки подлежат жесткому контролю со стороны ЦБ и Росфинмониторинга. Они обязаны оказывать содействие и обеспечивать противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма. Однако часто под действие блокировки подпадают счета вполне законопослушных компаний.

Поводы для блокировки счета банком:

признание недостоверными сведений в отношении директора, юридического адреса, учредителей компании;
отсутствие наемных работников и ведения кадрового учета;
высокие обороты при низких налоговых отчислениях;
cовершение операций, не соответствующих зарегистрированным кодам ОКВЭД;
необоснованный транзит средств по расчетному счету;
подозрение в обналичивании денег;
контакты с подозрительными контрагентами или партнерами, внесенными в «черный список» Росфинмониторинга.

Некоторые банки устанавливают высокую комиссию за закрытие счета на уровне 10-30%. Это наносит бизнесу ощутимый урон.

Как быстро разблокировать счет

Мы предлагаем юридическую помощь по снятию блокировки с расчетного счета компании и исключение юридического лица из «черного списка» Росфинмониторинга. Наша компания подготовит обоснованный запрос в банк и жалобу в контролирующие органы. Мы не только поможем разблокировать счет, но и подготовим все необходимое для возмещения штрафов, убытков, комиссий.