23 Декабря

Направление: Консалтинг

Автор: Владимир Николаев

На Вас кредит. А вы не знали?

В последнее время все большее распространение получают мошеннические схемы по оформлению микрозаймов на граждан без их ведома. Как правило, клиентами микрофинансовых организаций являются малообеспеченные люди, которые берут небольшие суммы и не приносят желаемой прибыли для таких организаций. Сейчас же в данную схему вовлекаются вполне состоятельные граждане, которые никогда не обратились бы за микрозаймом по своей инициативе. Подобный случай произошел и в нашей практике.

Когда клиент оставил заявку на получение кредита в банке, он с удивлением узнал, что на его имя оформлен микрозайм под 365% годовых и, конечно же, по нему просрочка оплаты в несколько месяцев. Он запросил копию договора в микрофинансовой организации и увидел, что в договоре совпадают только ФИО, серия, номер паспорта и дата выдачи. Прописка и кем выдан не совпадает. Можно было конечно и оплатить долг, сумма небольшая, но тем самым он бы косвенно признал договор, и оставил пятно на своей кредитной истории. Да и не факт, что это единственный оформленный на него кредит.

Что же делать в такой ситуации?

Налицо мошенничество и подделка документов. Необходимо возбуждать уголовное дело и добиваться расторжения договора.

Последовательность действий следующая:

  • Написать заявление в полицию о мошенничестве. Заявление в полицию также будет служить дополнительным аргументом для суда, если до него дойдет дело

  • Направить запрос в бюро кредитных историй с целью выяснить, нет ли еще оформленных кредитов

  • Написать письмо в микрофинансовую организацию с пояснением, что вы ничего не брали и требованием прекратить договор

  • Для усиления эффекта направить копию этого письма и жалобу на действия микрофинансовой организации в ЦБ

  • Проблема может решиться уже на данном этапе, но, если МФО не захочет идти вам навстречу и на нее не произведут впечатления предстоящие проблемы от полиции и ЦБ, необходимо подавать в суд заявление о расторжении договора

Если бы не случайность, клиент узнал бы об этом займе только после списания суммы долга и процентов с его банковского счета приставами. В этом случае было бы уже очень непросто доказать свою правоту и возвратить деньги. Поэтому наш совет: проверяйте свою кредитную историю, тем более, что получать информацию из БКИ можно онлайн через сайты бюро с наличием подтвержденной учетной записи на портале Госуслуг.

Подобрали для вас ещё полезные статьи
из раздела "Консалтинг"

Заблокирован расчетный счет – почему и что делать?
Блокировка расчетного счета компании – неожиданная и неприятная мера, к ...

14.04.2022

Госконтракт с невыполнимыми условиями - что делать?
На этапе конкурсного отбора участникам тендера не всегда удается достаточно ...

01.04.2022

Ликвидация компании без риска и забот
Вы решили прекратить деятельность вашей компании, и задумались каким образом ...

29.03.2022

Поддержка IT-компаний – как это работает
Государство обещает всемерную поддержку отечественным IT-компаниям. Курс на импортозамещение взят ...

26.03.2022